最近有一個新聞,
兆豐金被美國DFS裁罰57億元,
等於是七年獲利一口氣吐出來,
看似專業的金融機構,放到國際市場,卻是不及格~

為什麼?

直接看人家美國人寫的報告最快,
不過我太忙了(其實是英文太爛),只能大概看過,
基本上僅就黑體字說明一下~

1.紐約分行內控不佳
其中最明顯的是擔任法規遵循職務的主管,同時也兼任業務主管,
這是明顯利益衝突的~

2.紐約分行與巴拿馬分行間出現若干可疑交易,兆豐卻未申報,
且與巴拿馬這個洗錢可疑地區交易比重過重~

3.對於開戶客戶的身分並未確實進行查核
DFS調閱了30份客戶檔案,發現有1/3並無足夠的受益人資訊

4.風險管理政策不足

5.每季應回報總行之審計文件並未按時回報

6.犯後態度不佳(針對DFS金檢報告態度輕慢)

結語:
參加銀行界奧運,
輸了不是沒獎牌而已,還要罰錢,
代價大概就是一個錯誤10億元,
沒關係,反正錢可以再賺,再賺七年就有了~

http://www.dfs.ny.gov/about/ea/ea160819.pdf

 

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